Razones por las que un trader de forex puede fallar

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El mercado Forex es el mercado financiero más grande y más accesible del mundo, pero a pesar de que hay muchos inversionistas en Forex, pocos son los verdaderamente exitosos. Muchos traders fracasan por diferentes razones que suelen ser mas variadas que en el caso de inversores que fracasan en otras clases de activos financieros. La cantidad extrema de influencia y el uso de capital prestado para aumentar el potencial de rendimiento de las inversiones proporcionados por el mercado, y las cantidades relativamente pequeñas de margen requeridos cuando el comercio de divisas , niegan a los comerciantes la oportunidad de hacer muchos errores de bajo riesgo . Factores específicos para el mercado de divisas puede causar esperan mayores retornos de inversión que el mercado puede ofrecer consistentemente, o para tomar más riesgos de lo que sería cuando se realicen en otros mercados.

Riesgos del trading en el mercado Forex
Ciertos errores pueden mantener a los comerciantes lejos de que logren sus metas de inversión. Los siguientes son algunos de los problemas más comunes que pueden afectar a los comerciantes de divisas:

No mantener la disciplina de trading
El mayor error de cualquier comerciante es dejar que las emociones controlen sus decisiones comerciales. Convertirse en un exitoso comerciante de divisas significa el logro de grandes victorias, mientras se sufren muchas pérdidas más pequeñas. Experimentando muchas derrotas consecutivas es difícil de manejarse emocionalmente y puede poner a prueba la paciencia y la confianza de un comerciante. Tratar de ganarle al mercado o ceder al miedo y la codicia puede llevar a la reducción de lo ganado a corto y dejar que las inversiones se salgan de control . Conquistando las emociones se logra la negociación dentro de un plan comercial bien estructurado.

Operar sin un plan
Ya sea que uno invierta en Forex o cualquier otra clase de activos, el primer paso para lograr el éxito es crear y seguir un plan de trading. " No planificar es planificar el fracaso" es un adagio que se dice que es válido para cualquier tipo de inversión. El empresario de éxito funciona dentro de un plan documentado que incluya reglas de gestión de riesgos y especifica el retorno esperado de la inversión ( ROI). La adhesión a un plan comercial estratégico puede ayudar a los inversores evadir algunas de las trampas comerciales más comunes, y si usted no tiene un plan, no puede lograr nada en el mercado de divisas.

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La falta de adaptación al mercado
Antes de que el mercado abra, se debe crear un plan para cada entrada. La realización de análisis de escenarios y la planificación de los ataques y contraataques para cada situación potencial de mercado puede reducir significativamente el riesgo de grandes pérdidas inesperadas . A medida que los cambios en el mercado, presenta nuevas oportunidades y riesgos. Un "sistema " a prueba de fallas puede prevalecer persistente en el largo plazo. Los comerciantes más exitosos deben adaptarse a los cambios del mercado y modificar sus estrategias para adaptarse con ellos. El éxito de los comerciantes es planear eventos de baja probabilidad y as rara vez se sorprenden si se producen. A través de un proceso de adaptación y la educación necesaria, se llegara a estar delante del resto y continuamente encontrar maneras nuevas y creativas de sacar provecho a un mercado en evolución .

Aprendiendo a través del ensayo y error
Sin duda, la forma más cara es aprender a operar en los mercados de divisas a través del ensayo y error. El descubrimiento de las estrategias comerciales adecuadas, aprendiendo de sus errores no es una forma muy barata de operar en cualquier mercado. Dado que la divisa es considerablemente diferente del mercado de renta variable, la probabilidad de que los nuevos operadores de perdida por cuenta se paralicen es alta. La forma más eficiente para convertirse en un operador de divisas con éxito es tener acceso a la experiencia de los comerciantes exitosos. Esto se puede hacer a través de una educación de comercio formal o a través de una relación de mentor con alguien que tiene un historial notable. Una de las mejores maneras de perfeccionar sus habilidades es a la sombra de un empresario de éxito, sobre todo cuando se agrega horas de práctica por su cuenta.

Tener expectativas poco realistas
No importa lo que digan, el comercio de divisas no es un esquema para hacerse rico rápidamente. Dominar lo suficiente para acumular ganancias no es una carrera de velocidad es una maratón. El éxito requiere esfuerzos recurrentes para dominar las estrategias implicadas. Balanceo para las cercas o tratando de forzar el mercado para proporcionar rendimientos anormales por lo general se traduce en los comerciantes que arriesgan más capital que justifiquen los beneficios potenciales. Renunciando disciplina comercial para apostar en ganancias irreales significa abandonar las normas de riesgos y manejo de dinero que se han diseñado para evitar perdidas en el mercado.

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Pobre gestión de Riesgo y Administración del Dinero
Los operadores deberían poner tanto énfasis en la gestión del riesgo como lo hacen en el desarrollo de la estrategia. Algunos individuos ingenuos negocian sin protección y se abstienen de utilizar un stop lose u otras tácticas similares por el temor de ser detenido demasiado pronto. En un momento dado, los comerciantes exitosos saben exactamente qué parte de su capital de inversión está en riesgo y están satisfechos de que es apropiado en relación con los beneficios proyectados. A medida que la cuenta de inversion se hace más grande, la preservación del capital se vuelve más importante. La diversificación entre las estrategias de negociación debe estar de acuerdo con el tamaño de la posición.
Se debe utilizar sólo una pequeña porción de su cuenta en operaciones de alto riesgo y el resto se debe comercializar de una forma conservadora. Este tipo de estrategia de asignación de activos también se asegurará de que los eventos de baja probabilidad u entradas fallidas no puedan devastar la cuenta de operaciones de uno.

Gestión de Apalancamiento
Aunque estos errores pueden afligir a todo tipo de comerciantes en inversiones, las cuestiones inherentes al mercado de divisas pueden aumentar significativamente los riesgos comerciales. La importante cantidad de apalancamiento financiero que ofrece el Forex presenta un riesgo adicional que debe ser administrado .

Las reglas del juego ofrece a los comerciantes la oportunidad de mejorar los rendimientos. Pero el apalancamiento y el riesgo financiero acorde es un arma de doble filo que amplifica la baja tanto como que se suma a los beneficios potenciales . El mercado de divisas permite a los comerciantes aprovechar sus cuentas tanto como 400:1 , lo que puede conducir a resultados por operaciones financieras masivas en algunos casos y representan pérdidas catastróficas en los demás. El mercado permite a los comerciantes a utilizar grandes cantidades de riesgo financiero, pero en muchos casos es en el mejor interés de un operador a limitar la cantidad de apalancamiento .

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La mayoría de los comerciantes profesionales utilizan aproximadamente 2:1 para su apalancamiento por el comercio de un lote estándar ($ 100.000) por cada $ 50.000 en sus cuentas de trading. Esto coincide con un mini lote ($ 10,000) por cada $ 5,000 y una gran cantidad de micro ($ 1,000) por cada 500 dólares de valor de la cuenta . La cantidad de apalancamiento disponible proviene de la cantidad de margen que los corredores necesitan para cada comercio. El margen es simplemente un depósito de buena fe que usted hace para aislar el intermediario de las pérdidas potenciales en un comercio. Las piscinas bancarias de los depósitos de margen en un solo gran depósito de margen que se utiliza para hacer operaciones con el mercado interbancario. Cualquiera que haya tenido alguna vez una entrada comercial que haya ido horriblemente mal sabe sobre el ajuste de los márgenes son terribles, donde los corredores exigen depósitos en efectivo adicionales, y si no los recibe, van a vender la posición en una pérdida para mitigar pérdidas adicionales o recuperar su capital.

Muchos corredores de la divisa requieren diversas cantidades de margen , que se traduce en los siguientes radios de apalancamiento populares:

Apalancamiento máximo según margen:
5 % 20:01
3 % 33:1
2 % 50:1
1 % 100:1
0,5 % 200:1
0,25 % 400:1

La razón de que muchos comerciantes de divisas fallan es que están descapitalizados en relación con el tamaño de las operaciones que realizan. O bien es la codicia o la perspectiva de controlar grandes cantidades de dinero con sólo una pequeña cantidad de capital que coacciona los comerciantes para asumir tal riesgo financiero enorme y frágil. Por ejemplo , a un apalancamiento de 100:1 ( un radio de apalancamiento en lugar común) , sólo se necesita un cambio de 1% en el precio que resulte en una pérdida del 100%. Y cada pérdida, incluso los más pequeños tomadas por ser detenido fuera de un comercio temprano , sólo agrava el problema al reducir el saldo de la cuenta general y aumentando aún más el radio de apalancamiento.

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No sólo el gran apalancamiento magnifica las pérdidas, sino que también aumenta los costos de transacción como un porcentaje del valor de la cuenta . Por ejemplo , si un comerciante con una cuenta mini de $ 500 utiliza un apalancamiento de 100:1 con la compra de cinco lotes mini ($ 10,000) de un par de divisas con una extensión de cinco pip , el comerciante también incurre en $ 25 en costos de transacción [( 1/pip x 5 pip spread ) x 5 lotes ] . Antes de que el comercio, incluso comienza, él o ella tiene que ponerse al día , ya que los $ 25 en costos de transacción representa el 5% del valor de la cuenta. Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayores serán los costos de transacción como porcentaje del valor de la cuenta, y estos costos aumentan a medida que cae el valor de cuenta.

Si bien se espera que el mercado de divisas sea menos volátiles en el largo plazo que el mercado de renta variable, es obvio que la incapacidad de soportar pérdidas periódicas y el efecto negativo de esas pérdidas periódicas a través de altos niveles de apalancamiento son un desastre a punto de ocurrir. Estos problemas se ven agravados por el hecho de que el mercado de divisas tiene un nivel significativo de riesgos macroeconómicos y políticos que pueden crear ineficiencias en los precios a corto plazo y causar estragos con el valor de ciertos pares de divisas.

Conclusión

Muchos de los factores que causan que los comerciantes de divisas fracasen son similares a los que plagan los inversores en otras clases de activos. La forma más sencilla de evitar algunas de estas trampas es construir una relación con los demás operadores de Forex con éxito que le pueden enseñar las disciplinas comerciales requeridas por la clase de activos, incluidas las normas de riesgos y manejo de dinero necesarias para operar en el mercado forex. Sólo entonces serán capaces de planificar de manera adecuada y comerciar con las expectativas de rentabilidad que le impiden tomar riesgos excesivos por los beneficios potenciales.

Si bien comprende el análisis macroeconómico, técnico y fundamental necesaria para el comercio de divisas es tan importante la psicología necesaria, uno de los mayores factores que separa el éxito del fracaso es la capacidad de un operador para gestionar una cuenta de trading. Las claves para tener en cuenta la gestión incluyen asegurándose de ser capitalizado lo suficiente, utilizando el tamaño comercial adecuado y limitar los riesgos financieros mediante el uso de los niveles de apalancamiento inteligentes.